Combate à fraude de identidade deve ser mais forte em 2024

A Sumsub – plataforma internacional de verificação de identidade de ciclo completo – lançou recentemente o Identity Fraud Report 2023. Além de escanear os tipos de fraude mais comuns nas transações online, desde o cadastro até as operações financeiras, compras, especialistas da empresa apontaram as principais tendências na indústria de verificação de identidade, combate à fraude e à lavagem de dinheiro para 2024.

“A fusão da verificação de identidade com o monitoramento das transações será mais uma tentativa de frear os vetores de ataques fraudulentos, que estão cada vez mais sofisticados”, diz Pavel Goldman-Khalaydin, diretor de inteligência artificial e machine learning. Em sua opinião, diante de deepfakes cada vez mais difíceis de se detectar, os fornecedores terão que contar com abordagens antifraude em várias camadas – o que envolve inclusive a análise comportamental. Além disso, a análise de rede será necessária para combater fraudes com eficiência. “As redes sociais vão apertar as regras, seguindo o modelo chinês com identificação obrigatória, seja para obter funcionalidade completa ou mesmo acesso básico. Também as tecnologias descentralizadas da Web3 devem começar a ser adotadas”.

Com os avanços da inteligência artificial (IA), que vem sendo amplamente utilizada tanto para criar deepfake quanto para detectar esse tipo sofisticado de fraude, Pavel afirma que, diante de um cenário regulatório tão desafiador, muitas empresas sentirão necessidade de compreender os princípios e requisitos subjacentes às regras de IA, especialmente os aplicáveis aos mercados em que operam. 

“Desde o final de 2022, com o lançamento do Chat GTP, as regulamentações da IA têm estado no centro das atenções e ainda será um elemento líder dos assuntos regulatórios em 2024. Sendo assim, as empresas devem se esforçar para se manterem atualizadas e compreenderem que a segurança da IA deverá ser parte integrante de suas atividades”.

Segundo o Relatório de Fraude de Identidade 2023 da Sumsub, entre 2022 e 2023, o número de deepfakes aumentou dez vezes globalmente. “Enquanto as tecnologias de IA continuarem a se desenvolver, surgirão fraudes sintéticas ainda mais sofisticadas, afetando toda e qualquer indústria que integre clientes online sem comunicação presencial”. O executivo afirma que as deepfakes estão cada vez mais convincentes e que um dos desdobramentos será, por exemplo, as deepfakes vocais. “Tanto os consumidores quanto as empresas devem estar hipervigilantes em relação à fraude sintética e buscar soluções antifraude em várias camadas, incluindo antifraude comportamental e monitoramento de transações para detectar o que o olho humano pode não ser capaz.”